国内针对比特币交易的监管态度长期保持稳定且持续收紧。相关监管文件清晰说明，比特币属于虚拟货币，不具备法定货币同等法律地位，任何机构不得提供虚拟货币兑换、交易撮合、资金结算等配套服务，银行、第三方支付平台持续对涉及虚拟货币交易的资金流水开展监测拦截。大家常见的场外OTC交易，本质是个人之间私下资金划转与代币转移，看似没有中心化交易所参与，但这种人民币直接换取比特币的行为，依旧属于监管重点整治的虚拟货币兑换活动，一旦资金流转被风控系统识别，银行卡、支付账户大概率会被冻结，后续解冻流程繁琐复杂。
很多投资者误以为，登录境外虚拟货币交易所，通过网络工具访问平台进行交易属于可行方式，这是普遍存在的认知误区。监管规则明确，境外虚拟货币交易所向我国境内居民提供交易服务同样属于违规行为，平台不受国内金融机构监管约束，平台运营主体位于海外，国内用户遭遇平台卷款跑路、账户无故封禁、盗币等情况时，无法通过国内司法渠道有效维权。同时各类社群推广的私下交易、中介担保交易骗局频发，骗子常常利用投资者急于购入比特币的心理，伪造转账凭证、虚假钱包地址，大量案例显示私下点对点交易被骗后，资金很难追回。
除账户冻结、资金被骗风险之外，参与比特币交易还需要重视民事与刑事层面的隐患。现有司法实践中，法院普遍认定虚拟货币交易产生的相关民事行为无效，交易产生的盈亏纠纷不受法律保护，交易双方发生财产损失需要自行承担后果。频繁参与大额虚拟货币资金往来，还有可能被认定涉嫌洗钱、帮助信息网络犯罪活动等违法行为，一旦涉案，参与者需要承担相应法律责任。另外比特币价格波动极大，没有涨跌限制，市场容易被资金操控，即便不遭遇诈骗，单纯价格炒作也可能造成本金大幅亏损，投资风险远高于常规金融品类。
普通民众应当理性看待虚拟货币炒作热潮，摒弃侥幸心理，远离各类虚拟货币交易活动，选择国内监管认可的正规投资品类进行资产配置，避免盲目进入币圈造成不必要的财产损失。
