目前普通用户参与虚拟货币交易很难稳定赚钱，仅极少数具备专业能力、充足资金与成熟风控体系的参与者存在获利可能，绝大多数散户长期都会出现本金亏损，同时国内参与虚拟币交易还伴随无法规避的法律与资金双重风险，不建议普通投资者入场博弈。
行业长期交易数据能够直观体现散户盈利难度，全年能保持稳定正向收益的交易者占比极低，超七成普通投资者年度结算后账户处于亏损状态，参与合约杠杆交易的人群亏损比例还会进一步攀升。网上随处可见的暴富盈利截图存在严重幸存者偏差，无数亏损离场的投资者不会公开自身亏损记录，各类社群、短视频展示的短期翻倍收益大多是小资金试水运气、项目方营销引流素材，不能代表市场普遍收益水平。十几年前比特币低价入场就能实现财富翻倍的时代红利早已消失，当前主流加密货币估值处于高位，波动幅度大幅提升，单日涨跌幅度常达到百分之十以上，没有涨跌停限制的24小时不间断交易模式，让普通投资者很难把控持仓节奏，牛市积累的账面浮盈往往会在熊市快速回吐，最终本金受损。
除了市场行情带来的投机亏损，信息不对称与行业层出不穷的骗局是普通人亏钱的核心诱因。机构资金、项目方能够提前掌握代币解锁、平台上线、监管利空等关键消息，在低位布局、高位出货，散户只能接触到刻意包装的利好宣传，极易在行情高点接盘山寨币、MEME币种。市面上大量打着保本理财、跟单带单、存币生息旗号的项目均属于资金盘骗局，还有虚假交易所、钓鱼盗币、土狗项目跑路等套路，很多投资者并非亏损于行情波动，而是直接被骗走全部本金。多数新手缺乏基础链上知识，跟风KOL推荐币种、频繁高频交易、随意加高杠杆，上涨时贪婪加仓，下跌时恐慌割肉，形成高买低卖的恶性循环，进一步放大亏损幅度。
