很多新手会优先接触境外交易所C2C场外渠道，平台看似提供买卖担保机制，实则针对国内用户存在多重不可控风险。这类平台不受国内法律管辖，平台运营主体在海外，一旦平台跑路、封禁内地用户账户，国内用户没有维权渠道；交易时需要通过个人银行卡转账给陌生商家，极易触发银行反洗钱风控，导致储蓄卡限额、冻结，解冻流程繁琐还需要说明资金来源；部分不法商家会利用C2C渠道流转涉案赃款，买家被动卷入洗钱案件，不仅购入的比特币会被平台扣押，名下银行卡资金还会被公安冻结核查，承担不必要的法律责任。同时平台担保规则偏向商家，遇到商家虚假放币、恶意申诉，散户举证难度极高，损失难以追回。
线下私下点对点个人兑换、社群中介撮合交易，是风险最高的购买渠道，完全没有第三方担保，安全系数远低于境外交易所。这类交易依靠社交群、私信对接，对方身份信息无法核实，很多骗子会编造大额低价比特币吸引买家，在转账后直接拉黑失联；即便当面交易，也存在假转账截图、携带违禁工具胁迫、抢夺数字钱包资产等人身财产隐患。还有中介会收取高额服务费，手握买卖双方资金和密钥两头牟利，中途卷走资产跑路。另外私下大额资金流转，脱离监管追溯难度大，一旦交易涉及赃款，交易者会直接被公安机关传唤调查，交易产生的比特币会被认定为涉案财物处置。
还有一部分投资者会尝试去中心化钱包币币兑换，先用海外合规外币购入稳定币，再链上兑换比特币，这种方式仅规避平台中间商诈骗，但无法解决国内资金出境的监管问题。境内个人每年外汇额度有限，私自换汇用于虚拟货币交易违反外汇管理规定，大额跨境转账会被外汇局预警处罚；链上交易地址公开可追溯，后续如果想要变现，转出资金依旧会触发银行卡风控，且去中心化交易没有客服，转账地址填错、合约漏洞盗币、黑客攻击造成的资产丢失，没有任何机构可以协助找回。综合对比所有渠道，没有一种方式能够兼顾资金、法律、资产三重安全，比特币价格波动极大，叠加政策与诈骗风险，普通投资者很难长期保全本金。
