国内明令禁止法定货币和虚拟货币互换、虚拟货币撮合交易、代币发行募资等全部相关金融业务，境外交易所面向国内用户开放充值、提现、跟单带单同样属于违规行为。散户通过场外私下转账入金、借助第三方支付换币，资金流转脱离监管体系，很容易流入涉赌、洗钱涉案账户，相关银行卡随时面临司法冻结。很多鼓吹低投入高回报的币圈项目，利用用户不懂区块链底层逻辑，包装去中心化、链上理财概念，实际后台数据由项目方全权操控，前期小额返利只是诱饵，等到大量用户集中入金后直接关停提现通道，这类集资类骗局每年涉案金额动辄数十亿，受害投资者遍布各年龄段。
从市场交易风险分析，主流虚拟货币无实体价值支撑，价格完全由存量资金和市场情绪左右，单日涨跌幅度动辄超百分之二三十，没有涨跌停限制，杠杆合约更是放大亏损概率。币圈流传的操盘老师精准喊单、AI量化稳赚、短线波段套利等赚钱方法，大多是平台业务员的营销话术，所谓盈利交割单多为后台篡改数据生成。不少平台搭建封闭式对赌盘面，行情看似对标国际大盘，实际用户资金从未进入真实市场，所有盈亏都是和平台反向博弈，用户小赚可以小额提现，大额盈利时就会以风控异常、账号违规、税费缴纳等理由限制出金。除此之外，蜜罐代币、地址篡改木马、社交杀猪盘也是高频坑损手段，骗子借助婚恋、社群交友获取信任后引导入金，是近年来散户大额亏损的主要诱因。
部分用户曾在币圈短期获利，这类个案不具备复制价值，大多赶上短期牛市行情或是早期小众币种拉盘红利，在市场下行周期里，前期盈利大概率会连本带利回吐。云算力挖矿、质押生息、拉人头分销分红是当前高发的虚假盈利项目，项目方靠着新投资者本金兑付老用户收益，形成典型庞氏结构，一旦新增资金断裂项目即刻崩盘，没有任何实体营收支撑分红收益。同时，参与币圈投资产生的收益无法正常完税，大额变现提现极易触发反洗钱风控，本金被追缴查封的案例常年持续新增。
